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XM集团:加密如何颠覆传统金融

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XM集团:加密如何颠覆传统金融。当中本聪在 2009 年推出比特币时,他将其开源软件(OSS)。这意味着任何人都可以以他们想要的任何方式使用使 BTC 工作的所有代码。

XM集团:加密如何颠覆传统金融

从那时起,几乎所有成功的硬币、去中心化项目和代币都将其代码开源。为什么?这确实是在这个空间中建造的唯一方法。首先,它创造了信任,因为任何人都可以检查代码以检查任何可疑的东西。

但远不止这些。由于任何人都可以使用或为 OSS 项目做出贡献,因此它也大大加速了技术突破。风险投资公司 Andreessen Horowitz 在其 2018 年的文章《加密和开源的演变》中很好地解释了这一点:

“……在以太坊上开发的任何智能合约都成为一种共享服务,可以与任何其他服务进行交互……激励开发人员改进现有服务,在它们之上进行构建,并以前所未有的规模实现组合创新。”

一旦开源项目的用户和开发人员达到临界数量,它就会创造一个强大的创新循环。今天,我们将看看 OSS 加密项目如何颠覆传统货币、金融等。

开源+DeFi:打破传统模式

“破坏性”这个词最近被广泛使用。但是我们所看到的通过加密 + OSS 的组合真正符合描述。

想象一下,如果 Google 的搜索引擎是开源的,并且任何人都可以构建自己的版本。想想如果发生这种情况,我们会看到所有有用的和意想不到的技术开花结果。或者,如果摩根大通开源其所有银行软件。这有点像那样。

Uniswap就是一个典型的例子。Uniswap 是世界上最大的去中心化加密货币交易所(DEX),最近它的日交易量超过了 43 亿美元(!)。这不仅仅是 Coinbase。

DEX 使用以太坊智能合约来实现去信任、安全的交易,而无需中央实体做出决策。一切都根据代码和数学执行,而不是人类按下按钮来批准交易。

Uniswap 代码是开源的,并且非常强大。它已被数百个项目使用,并且还在不断发展。最著名的例子是 SushiSwap,一个使用 Uniswap 代码作为其基础层的竞争对手。

现在,您可能认为这对 Uniswap 来说是一件坏事,因为它现在有一个使用自己代码的强大竞争对手。但这对 Uniswap 来说实际上是一件好事,因为 Sushiswap推出了一项被 Uniswap 迅速采用的关键突破:它自己的原生加密代币。

为了激励用户在 SushiSwap 上进行交易,Sushi 团队创建了自己的代币 (SUSHI)。该代币用作对在平台上交易和提供流动性的人的奖励。SUSHI 可用于降低交易费用,或作为交易代币的货币。代币持有者还收取 0.05% 的交易费用(Sushiswap 作为平台收取 0.3% 的费用,其中 25% 给流动性提供者,0.05% 给代币持有者)。

毋庸置疑,它奏效了,如今 SushiSwap 已经吸引了超过 300,000 名用户,日交易量约为 2.4 亿美元(旁注:Sushiswap 最近经历了一场领导危机,对于那些好奇的人来说,这是一个关于 DEX 戏剧的非常有趣的故事 -阅读更多在这里)。

在 SushiSwap 推出其代币后不久,Uniswap 紧随其后推出了 UNI 代币,到目前为止,这两个平台的代币推出都推动了采用并取得了重大成功。今天,Uniswap 仍然是行业的领导者,但与 Sushi 和 dYdX 等竞争对手的用户争夺战继续推动着荒谬的创新步伐。

去中心化交易所很可能会在未来的金融中扮演非常重要的角色。它们可以降低成本、提高效率并提供前所未有的透明度。是的,仍然存在重大风险,并且该技术尚未为主流用户做好准备。但我们开始看到 DeFi 的可能性。

一旦我们在上一篇通讯中讨论的第 2 层 ETH 扩展解决方案得到更充分的部署,DEX 和 DeFi 的可能性就会变得更好。

另一个体现开源加密力量的好例子是莱特币。2011 年,该项目的创始人 Charlie Lee 获取了 BTC 的源代码并推出了一个竞争币。莱特币的出块时间快了 4 倍,并进行了其他优化以提高速度和降低成本。

再一次,你可能认为比特币有更多的竞争是不利的。但莱特币对比特币做出了重大贡献。例如,在 2016-17 年,比特币改进提案 (BIP) 就 SegWit 进行了激烈的辩论。隔离见证的支持者认为,这将增加 BTC 的吞吐量(容量),允许闪电网络建立在 BTC 之上,并带来其他好处,例如 Schnorr 签名。

但是比特币社区中有很多人出于各种原因反对 SegWit。一些矿工认为​​闪电网络会降低他们的交易费收入。并且围绕这样的重大升级也存在安全问题。

因此,莱特币在比特币之前于 2017 年继续并激活了 SegWit。他们证明了它是安全的、可靠的和优越的。不久之后,比特币采用了隔离见证。2018 年,BTC 闪电网络在比特币上推出,如今,SegWit + 闪电网络允许快速、廉价地发送交易(我们在为什么 HIVE 在 BTC 上变得越来越大中更详细地介绍了闪电网络)。

这些只是对 DeFi 和加密领域发生的创新的一小部分。这个空间发展如此之快,以至于不可能跟踪所有有趣的项目。

根本性突破

Marc Andreessen 是科技界最有影响力的思想家和投资者之一。1991 年,22 岁的 Marc 创建了 Mosaic,这是第一个现代网络浏览器。他继续共同创立了 Netscape,并最终与他的联合创始人 Ben Horowitz 共同创立了风险投资公司 Andreessen Horowitz (a16z)。《连线》杂志称安德森为创造未来的人。

马克认为加密货币最终会像互联网一样具有破坏性。a16z 最近筹集了 22 亿美元的专门基金,用于投资基于区块链的技术。他称加密是一项根本性的技术突破:

“我们将其视为技术变革。发生了根本性的技术突破。这是计算机科学的一个领域,称为分布式共识……货币是一种应用……但它只是众多应用中的一种。”

我认为这是思考空间的正确方式。而加密的开源性质使这些快速进步成为可能。

当中本聪发布比特币时,他释放了某种精灵。此时没有将它放回瓶子中。代码就在那里,可以免费使用,并且在不断改进、成长和发展。在加密和 DeFi 中,突破被复制、调整、改进,然后整个循环无限重复。

HIVE 非常兴奋地看到加密生态系统在未来几年如何发展。我们将继续通过提供可靠的基础设施,并在我们认为风险/回报有吸引力的地方进行战略投资来支持这些努力,例如我们对 DeFi 技术(DEFTF) 的投资。

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