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贵金属交易中心投资方法

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柚子给大家说说贵金属交易中心投资方法?投资者可以通过交易所交易基金(ETF)投资黄金,购买黄金矿商和关联公司的股票,以及购买实物产品。这些投资者投资金属的理由与他们进行这些投资的方法一样多。

贵金属交易中心投资方法

黄金简史

为了充分理解黄金的用途,必须回顾黄金市场的开端。虽然黄金的历史始于公元前 2000 年,当时古埃及人开始制作珠宝,但直到公元前 560 年黄金才开始充当货币。当时,商人希望创建一种标准化且易于转移的货币形式,以简化贸易。创造一枚印有印章的金币似乎是答案,因为黄金首饰已经在地球的各个角落被广泛接受和认可。

随着黄金作为货币的出现,它的重要性在整个欧洲和英国持续增长,来自希腊和罗马帝国的文物在世界各地的博物馆中突出展示,英国在 775 年开发了自己的金属货币。英镑(象征一磅纯银)、先令和便士都基于它所代表的黄金(或白银)的数量。

最终,黄金象征着整个欧洲、亚洲、非洲和美洲的财富。

美国双金属标准

美国政府通过在 1792 年建立双金属本位制来延续这一黄金传统。双金属本位制简单地说,美国的每个货币单位都必须以黄金或白银为后盾。例如,1 美元相当于 24.75 克黄金。换句话说,用作货币的硬币只是代表目前存放在银行的黄金(或白银)。

但是这个金本位并没有永远持续下去。在 1900 年代,有几个关键事件最终导致黄金脱离货币体系。1913 年,美联储成立并开始发行可以按需兑换成黄金的期票(我们纸币的当前版本)。1934 年的《黄金储备法》赋予美国政府所有流通金币的所有权,并停止铸造任何新金币。简而言之,该法案开始确立不再需要黄金或金币作为货币的想法。美国于 1971 年放弃了金本位制,当时其货币不再以黄金为支撑。

现代经济中的黄金

尽管黄金不再支持美元(或其他全球货币),但它在当今社会仍然具有重要意义。它对全球经济仍然很重要。为了验证这一点,就没有必要进一步看上去比资产负债表的中央银行和其他金融机构,如国际货币基金组织(IMF) 。目前,这些组织负责持有世界地上黄金供应量的近五分之一。此外,几家央行增加了目前的黄金储备,反映出对全球经济长期的担忧。

黄金保值

黄金在现代经济中如此重要的原因在于它成功地保存了数千代人的财富。然而,对于以纸面计价的货币,情况并非如此。为了正确看待事情,请考虑以下示例:

在 1970 年代初期,一盎司黄金等于 35 美元。7假设当时,您可以选择持有一盎司黄金或仅持有 35 美元。他们都会给你买同样的东西,比如一套全新的西装或一辆漂亮的自行车。但是,如果您今天拥有一盎司黄金并按今天的价格换算,那么购买一套全新的套装仍然足够,但对于 35 美元就不能这么说了。简而言之,如果您决定持有 35 美元而不是 1 盎司黄金,您将损失大量财富,因为黄金的价值增加了​​,而 1 美元的价值已被通货膨胀侵蚀。

黄金对冲美元

在投资者面临美元贬值和通胀上升的经济环境中,黄金保值的想法更为重要。从历史上看,黄金一直是对这两种情况的对冲。随着通胀上升,黄金通常会升值。当投资者意识到他们的资金正在贬值时,他们将开始将投资置于传统上保持其价值的硬资产上。1970 年代是在通货膨胀加剧的情况下金价上涨的典型例子。7

黄金受益于美元贬值的原因是黄金在全球以美元计价。这种关系有两个原因。首先,正在考虑购买黄金的投资者(即中央银行)必须卖出美元才能进行此交易。随着全球投资者寻求美元多元化,这最终会推动美元走低。第二个原因与美元疲软使持有其他货币的投资者的黄金更便宜这一事实有关。这导致持有相对于美元升值的货币的投资者的需求增加。

黄金作为避风港

无论是中东、非洲还是其他地方的紧张局势,越来越明显的是,政治和经济的不确定性是我们现代经济环境的另一个现实。因此,在政治和经济不确定时期,投资者通常将黄金视为避风港。为什么是这样?嗯,历史上充满了帝国的崩溃、政治政变和货币的崩溃。在这样的时期,持有黄金的投资者能够成功地保护他们的财富,在某些情况下,甚至可以使用黄金来摆脱所有的动荡。因此,每当有新闻事件暗示某种类型的全球经济不确定性时,投资者通常会购买黄金作为避风港。

黄金作为多元化投资

一般来说,黄金被视为一种多元化投资。很明显,黄金在历史上一直是一种可以为您的投资组合增加多元化成分的投资,无论您是否担心通货膨胀、美元贬值,甚至保护您的财富。如果你的重点是简单的多样化,黄金不相关的股票,债券和房地产。

黄金作为支付股息的资产

黄金股通常对成长型投资者比对收益型投资者更具吸引力。黄金股一般随黄金价格上涨和下跌,但也有管理良好的矿业公司,即使黄金价格下跌也能盈利。黄金价格的上涨通常会被黄金股票价格放大。黄金价格相对较小的上涨可以导致最佳黄金股票的显着收益,并且黄金股票的所有者通常比实物黄金的所有者获得更高的投资回报(ROI)。

即使是那些主要关注增长而非稳定收入的投资者,也可以从选择表现出历史强劲股息表现的黄金股票中受益。当行业上涨时,支付股息的股票往往会显示出更高的收益,并且在整个行业处于低迷状态时,其表现比不支付股息的股票好得多——平均几乎是后者的两倍。

黄金开采业

包括开采黄金的公司在内的采矿业可能会经历高波动性。在评估黄金股票的股息表现时,请考虑公司在股息方面的表现。公司支付股息的历史和股息支付率的可持续性等因素是公司资产负债表和其他财务报表中需要检查的两个关键要素。

如果一家公司持续保持低债务水平和强劲的现金流,并且公司业绩的历史趋势显示债务和现金流数字稳步改善,那么它维持健康派息的能力就会大大增强。由于任何公司在承担更多债务和手头现金余额较低时都会经历增长和扩张周期,因此必须分析其长期数据,而不是更短的财务状况时间框架。

投资黄金的好时机?

为了确定黄金的投资价值,让我们将其与标准普尔 500 指数在过去 5 年(截至 2021 年 4 月)的表现进行比较。在此期间,与标准普尔 500 指数相比,黄金的表现略逊一筹,标准普尔指数的总回报率接近 100%,而同期黄金回报率仅为 42.5%。

也就是说,我们观察的时间段非常重要。例如,在 2002 年 11 月至 2012 年 10 月的 10 年期间,黄金的表现优于标准普尔 500 指数,总价格升值 441.5%。另一方面,标准普尔 500 指数同期上涨了 58%。

这里的要点是,黄金并不总是一项好的投资。投资于几乎所有资产的最佳时间是当市场情绪消极且资产价格低廉时,如上文所述,当它重新受到青睐时提供巨大的上行潜力。

投资黄金的底线

每项投资都有利有弊。如果您反对持有实物黄金,购买黄金矿业公司的股票可能是更安全的选择。如果您认为黄金可以成为抵御通货膨胀的安全赌注,那么投资硬币、金银或珠宝是您实现黄金繁荣的途径。最后,如果您的主要兴趣是利用杠杆从金价上涨中获利,期货市场可能是您的答案,但请注意,任何基于杠杆的持有都存在相当大的风险。

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