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如何进行外汇交易

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柚子给大家说说如何进行外汇交易?考虑参与外汇交易(或“外汇”)市场的个人投资者需要充分了解市场及其独特特征。外汇交易风险很大,并不适合所有投资者。

在大多数外汇交易策略中使用杠杆是很常见的。杠杆需要使用相对较少的资本来购买价值数倍于该资本价值的货币。杠杆放大货币市场的微小波动,以增加潜在的收益和损失。通过使用杠杆进行外汇交易,您可能会损失所有初始资本,并且损失的资金可能会超过初始资本的金额。在做出任何投资决定之前,您应该仔细考虑自己的财务状况,咨询精通外汇交易的财务顾问,并调查任何为您提供外汇交易的公司。

背景:外币汇率、报价和定价

外币汇率是一种价格,表示使用另一国货币购买一国货币所需的成本。货币交易者根据他们对货币汇率波动的预期,通过外汇交易买卖货币。当一种货币相对于另一种货币升值时,交易者买入升值的货币可以获得利润,卖出升值的货币则蒙受损失。如下所述,即使交易者“选择”了正确的货币,还有其他因素会降低交易者的利润。

货币由三个字母的缩写标识。例如,USD 是美元的代号,EUR 是欧元的代号,GBP 是英镑的代号,JPY 是日元的代号。

外汇交易以货币对(例如英镑/美元)报价,因为您用另一种货币购买一种货币。有时买卖是相对于美元进行的,类似于许多股票和债券以美元定价的方式。例如,您可以使用美元购买欧元。在其他类型的外汇交易中,可能使用另一种外币购买一种外币。这方面的一个例子是使用英镑购买欧元 - 即在一次交易中同时交易欧元和英镑。对于当地货币为美元的投资者(即,主要持有以美元计价的资产的投资者),第一个例子通常代表对欧元的单一积极押注(预期欧元会升值),而第二个例子代表对欧元的积极押注和对英镑的负面押注(预期欧元相对于英镑会升值)。

汇率有不同的报价惯例,具体取决于货币、市场,有时甚至是显示报价的系统。对于一些投资者来说,这些差异可能是混淆的根源,甚至可能导致进行意外交易。

例如,欧元汇率通常以美元计价。1.4123 欧元的报价意味着可以以大约 1,412 美元的价格购买 1,000 欧元。相比之下,日元往往是以一美元可以购买的日元数量来报价的。79.1515 日元的报价意味着可以以大约 79,152 日元的价格购买 1,000 美元。在这些示例中,如果您买入欧元并且欧元报价从 1.4123 增加到 1.5123,您将赚钱。但是,如果您买入日元并且日元报价从 79.1515 增加到 89.1515,您实际上会亏本,因为在本例中,日元相对于美元会贬值(即,购买一美元需要更多日元)。

在您尝试交易货币之前,您应该对货币报价惯例、外汇交易的定价方式以及将一种货币转换为另一种货币所需的数学公式有深入的了解。

货币汇率通常使用代表“买入”和“卖出”的一对价格进行报价。与股票的报价方式类似,“要价”是表示您需要花费多少才能购买货币的价格,而“出价”是表示购买货币的(较低)金额的价格。如果您出售货币,您将收到。买卖价差被称为“买卖价差”,它代表交易的内在成本——买卖价差越大,买卖特定货币的成本就越高,除了任何其他佣金或交易费用。

一般来说,外币汇率的交易方式有以下三种:

在受商品期货交易委员会 (CFTC) 监管的交易所。这种交易所的一个例子是芝加哥商品交易所,它提供货币期货和货币期货产品的期权。交易所交易的货币期货和期权为交易者提供固定单位规模、固定到期日和集中清算的合约。在集中清算中,清算公司作为每笔交易的单一对手方,并保证所有交易的完成和信誉。

在受证券交易委员会 (SEC) 监管的交易所。这种交易所的一个例子是 NASDAQ OMX PHLX(前身为费城证券交易所),它提供货币期权(即在指定时间内以特定汇率买卖货币的权利,但没有义务)。交易所交易的货币期权还为投资者提供了固定单位规模、固定到期日和集中清算的合约。

在场外市场。在场外市场(有时称为场外交易或 OTC 市场)中,个人投资者直接与交易对手(例如外汇经纪商或交易商)进行交易;没有交易所或中央票据交换所。相反,交易通常通过电话或电子通信网络 (ECN) 进行。在这种情况下,投资者完全依赖交易对手来接收资金或能够平仓。

外汇交易的风险

外汇市场是一个大型的、全球性的、流动性一般的金融市场。银行、保险公司和其他金融机构以及大公司使用外汇市场来管理与汇率波动相关的风险。

交易外汇合约的个人投资者的损失风险可能很大。在进行外币投机时,您应该承担风险的唯一资金是那些您可以完全承受损失的资金,并且您应该始终意识到某些策略可能导致您损失的资金甚至超过您的初始投资金额。涉及的一些主要风险包括:

引用约定不统一。虽然许多货币通常以美元报价(即,一美元购买指定数量的外币),但外汇市场没有要求统一的报价惯例。例如,欧元和英镑都可以反向报价,这意味着一英镑购买指定数量的美元(GBP/USD),一欧元购买指定数量的美元(EUR/USD) . 因此,您需要特别注意货币的报价惯例以及报价的增加或减少对您的交易意味着什么。

交易成本可能不清楚。在决定投资外汇市场之前,请咨询几家不同的公司,比较他们的收费和服务。关于交易商如何向投资者收取交易商提供的外汇服务或交易商可以收取多少费用的规则非常有限。一些交易商收取每笔交易的佣金,而另一些交易商则通过扩大他们向投资者报价的买入价和卖出价之间的价差来收取加价。当经销商将交易宣传为“免佣金”时,您不应该假设交易将在没有成本的情况下执行。相反,经销商的佣金可能会被纳入更大的买卖差价,并且可能不清楚有多少价差是经销商的加价。此外,一些经销商可能会同时收取佣金和加价。他们还可能对购买货币收取与出售货币不同的加价。仔细阅读您与经销商的协议,并确保您了解经销商将如何向您收取交易费用。

交易成本可以将有利可图的交易变成亏损交易。对于某些货币和货币对,交易成本可能相对较大。如果您经常进出一种货币进行交易,这些成本在某些情况下可能会将可能有利可图的交易变成亏损交易。

您可能会损失全部投资或更多。您需要在外汇交易商处存入一定数量的资金(通常称为“保证金”或“保证金”)才能购买或出售场外外汇合约。一小笔钱可以让您持有一份价值数倍于初始存款价值的外汇合约。这种保证金的使用是“杠杆”的基础,因为投资者可以将存款用作“杠杆”来支持更大的外汇合约。由于货币价格变动可能很小,许多外汇交易者使用杠杆作为放大回报的手段。存款相对于合约的基础价值越小,杠杆就越大。如果价格向不利方向移动,那么高杠杆可能会对您的初始存款产生巨大损失。借助杠杆,即使是对您的头寸的小幅变动也可能会导致您的全部投资消失。根据您与经销商的协议,您可能还需要对初始存款以外的额外损失负责。

交易系统可能无法按预期运行。尽管如果您相信一种货币的长期升值,则可以买入和持有该货币,但许多交易策略利用货币市场的小幅快速波动。对于这些策略,通常使用自动交易系统来提供跨多种货币的买卖信号,甚至自动执行。任何此类系统的使用都需要专业知识并伴随着其自身的风险,包括对系统参数的误解、可能导致意外交易的错误数据以及以超出手动监控和检查速度的速度进行交易的能力。

欺诈罪。谨防通过外汇交易承诺以最低风险获得丰厚回报的快速致富投资计划。SEC 和 CFTC 已提起诉讼,指控涉及外汇投资计划的案件存在欺诈行为。联系适当的联邦监管机构以检查特定公司和个人的会员身份。

场外外汇交易的特殊风险

如上所述,外汇交易一般会给个人投资者带来重大风险,需要仔细考虑。场外外汇交易带来额外风险,包括:

没有中央市场。与受监管的期货和期权交易所不同,零售场外外汇市场没有中央市场。相反,个人投资者通常通过被称为“做市商”的个人金融机构或交易商进入外汇市场。做市商采取任何交易的对立面;例如,他们可能同时买卖同一种外币。在这些情况下,做市商充当自己账户的委托人,因此可能无法提供市场上可用的最佳价格。由于个人投资者通常无法获得定价信息,因此他们很难确定报价是否公平。

没有中央清算。在受监管的交易所交易期货和期权时,清算组织可以作为所有交易的中央对手方,以在对手方违约的情况下为您提供一些保护。这种保护不适用于没有中央清算的场外外汇市场。

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